財富運營或財富主管為從富裕到顯著淨值和超大淨值家庭和個人的各種客戶提供產品和服務。這些服務通過在收入 自願性供款 https://www.principal.com.hk/zh/tax-deductible-voluntary-contributions 、經濟組織、財產退休生活和組織設立、保護金錢、建設資本、保護財產和遺產準備方面提供建議和建議，幫助他們實現成功目標。貨幣監管者與他們的客戶合作，提供與交易相關的最具戰略性的替代方案之一，以實現貨幣目標。繁榮主管還通過幫助他們建立退休生活計劃、獲得金融投資方法和管理其他長期資源來幫助消費者計劃未來。
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資金管理員協助客戶及其法律專業人士支持他們建立深入的資金策略，以實現他們的退休生活和長期價值目標。財政目標通常是退休年限、接受高等教育、保留現有的工作機會範圍、購買第二套住房以及使用購買來實現個人目標。有時會檢查這些策略，以確保它們在客戶當前的情況下仍然是正確和實用的。根據 You.S 的說法，專業人士向客戶提供有關其負債、財產和資產狀況以及經濟期望目標的信息。
. 根據美國勞工統計局的數據，目前該國有近 1000 萬人肯定被用作理財顧問。隨著越來越多的嬰兒潮一代獲得併退休以補充社會保障和醫療保險，與該領域合作的金融專家的數量預計將繼續增長。勞工統計局的任務是，在未來幾年，50 歲到 60-4 歲的人的收入中位數約為 65,000 美元，而 60-5 歲到 70 歲的人的最低收入約為 70,000 美元8.
您最終選擇的經濟專家會幫助您制定實現目標並始終保持計劃的願望。他們將負責分析自從您達到退休時間後，您將需要多少錢才能過上足夠的生活，創建它的方法以及保護它的方法。您的財務專家還應該能夠幫助您克服因疾病或損傷（如果有的話）而導致的退休計劃工資差距，這些差距會阻止您實現您所擁有的退休生活目標和目標。最後，您的專家應該能夠幫助您推銷您的收藏品並讓房地產決定幫助確保您未來的潛在自給自足。
為了能夠幫助您實現退休準備目標和目標，您必須利用財富主管或金融投資控制專家。資產控制專家可以就某人是否需要嘗試使用 401k、IRA 和依賴或其他支出機動車輛提供建議為了滿足她/他的退休生活組織目標。合格的投資控制還將幫助您選擇合適的 IRA 託管人，並為您的退休準備願望選擇合適的託管人。她或他還將幫助您處理所得稅年金和股息，以確保您獲得最大的收益。您的時間和資金管理專家還可以為您的退休生活提供建議，例如選擇合適的購買監督公司並找到理想的購買汽車，例如自我瞄準的 IRA，以及分析您的投資中哪些可能具有更高的風險或回報，而不是給別人。
資金主管可以就您個人資料中的各個方面提供建議，包括您個人儲蓄的安全性，無論使用 CD 或任何其他顯示支出現金的景點是否適合您的需求。她或他可以查看您的財務詳細信息，並就最佳投資類型、何時確保投資以及您需要為每筆費用承擔多少全部資產提出建議。投資顧問通常會幫助您利用聯名賬戶和房地產投資決策分析師，並幫助您確定哪種託管人和費用顧問適合您的特定場景。投資顧問通常會仔細為您工作，通過最佳的購買管理和準備計劃幫助您實現退休準備目標。您一定會負責幫助您做出有關投資機會的關鍵選擇，但熟練的合格人員會讓您以一種可以幫助您實現退休目標的方式實現它。
如果您更喜歡更個性化的支持，您可能需要聘請一位經濟顧問，他專門針對您自己獨特的、配偶和子女的經濟需求，並希望幫助您做出最成功和最完整的財政準備。對於大多數人來說，擁有財務顧問是完成這種個性化計劃的唯一方法。許多人只是沒有時間或技能來投入自己的個人財務準備，即使如此，這些公司的理財顧問通常都是非常專業的人，他們在幫助潛在客戶方面擁有豐富的專業知識使用他們的個性化融資業務需要。他們會考慮您的資產和薪水，並主要為您制定個性化的方法。
在聘請經濟專家之前，您必須花時間與未來的組織者討論您的目標、財務義務和財產、財務願望以及其他重要因素。這為您提供了一個更好的概念，即完美的專家可能適合您。在您決定哪些財富控制專家滿足您的要求時，請確保他們註冊了一家值得信賴的公司，就像個人財務顧問協會 (APFA) 或註冊財務規劃師 (CFP) 一樣。這些機構致力於為所有財務資格的男性和女性提供高質量的購買指導和金錢。
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